Services et produits
pour les particuliers en assurances et placements
​Je travaille en partenariat avec la grande majorité des différentes compagnies d'assurances et des différentes compagnies de placements (fonds communs de placements). Cette diversité me permet de vous trouver la meilleure solution au meilleur prix.
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Assurances Vie, Maladies Graves, Invalidité sur salaire ou prêt
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Protections santé individuelle et familiale
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Assurance collective pour les entreprises
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Protection hypothèque
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Fonds communs de placements
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CPG (compte de placement garanti), dépôt à terme
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Planification de retraite
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Transferts de placement
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Accompagnement en cas de changement d'employeur (transfert des régimes collectifs de retraite)
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REER, CELI, CRI, FRV, REEE, FEER
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Et bien plus
Assurance Vie
L’assurance vie est un contrat d'assurance par lequel une compagnie d’assurances s’engage à verser, au moment du décès de l’assuré, un montant d’argent forfaitaire à un bénéficiaire. Ce montant sera entièrement versé libre d’impôt. Elle peut être permanente ou temporaire en fonction du besoin déterminé. Elle sert à protéger les familles, les entreprises des conséquences financières d'un décès.
Épargne et investissements
Il existe une multitude de placements disponibles, avec garanties ou non, qui vous permettent de faire fructifier votre épargne. Que ce soit avec des comptes enregistrés de type REER, CELI, FERR, FRV, REEE etc (avantage fiscal et limité à certains montants) ou des comptes non enregistrés (sans limite de montant), je peux vous proposer la solution qui répondra à votre objectif de placement.
Assurance maladies graves
L'assurance maladie grave permet au bénéficiaire de la prestation de recevoir un montant forfaitaire pour l'aider à passer au travers des conséquences financières d'une maladie grave. Elle vient compléter une protection invalidité. Il existe également une option qui permet de récupérer les primes si on utilise pas le contrat. Tout dépendant la compagnie d'assurance, les contrats vont couvrir entre 4 et 26 maladies.
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Protection hypothèque
L'assurance prêt hypothécaire permet de couvrir vos versements hypothécaires en cas d'invalidité et ou de régler tout ou partie du solde du prêt en cas de décès. Lorsque vous contractez un prêt, l'institution financière vous propose une protection, je vous conseille de ne pas rattacher cette assurance à votre prêteur et de la prendre individuellement. Je peux vous aider à analyser votre véritable besoin.
Assurance invalidité
Cette protection permet de recevoir des prestations mensuelles afin de compenser la perte de salaire ou de revenu à la suite d'une maladie ou d'un accident. L'invalidité est une incapacité de travailler établie par un médecin. Il se peut que votre employeur est prévu une protection dans votre régime d'assurance collective. Une étude de vos couvertures actuelles est fondamentale.
Assurance santé personnelle
Cette protection vous aide à réduire le fardeau que peuvent représentés les soins reliés à la maladie. Si vous n'avez pas de couverture avec votre employeur ou celui de votre conjoint, ou si cette protection est incomplète pour vos besoins, vous pourriez avoir besoin d'une protection complémentaire. En effet, certains traitements peuvent ne pas être couverts.
Planification de retraite
La retraite c'est quoi pour vous ?
Vous vous voyez vivre une retraite avec quels moyens financiers ?
Peu importe si vous avez déjà pensé ou non à la manière dont vous souhaitez vivre votre retraite, je suis là pour vous aider à y réfléchir et à regarder les différentes stratégies pour atteindre ce qui est important pour vous.
Ne laissez pas le hasard ou le temps décider ce qui va se passer dans l'avenir (et ce peu importe votre âge), prenez la barre, ajuster les voiles et prenez la direction voulue.
Transfert de placement
Changement employeur
Vous avez des placements et vous n'êtes pas satisfait du service ou des rendements ?
Vous avez changé ou vous allez changer d'employeur et vous avez un régime de retraite ?
Je peux vous aider à faire l'analyse des différentes possibilités afin que vous puissiez prendre la meilleure décision pour vous.
NON assurable ?
Vous êtes difficilement assurable ou non assurable avec un produit traditionnel d'assurance vie, maladie, accident ou autres ?
Peu importe la cause de ce refus (drogues, alcool, surpoids, antécédents médicaux, familiaux, comportementaux ou autres), contactez-moi, et je vais étudier votre dossier afin de trouver un produit qui pourra vous garantir une protection adéquate à votre situation.
Pour les enfants
Protection ou épargne études, il existe une multitude de solutions pour vous protéger financièrement et pour épargner pour l'avenir de votre enfant.
Nos enfants sont précieux, leur santé aussi. Cependant, nous ne sommes pas à l'abri d'une problématique et ce, peu importe l'âge de votre enfant.
Votre satisfaction est ma priorité
Au travers de nos différents échanges et de l'évolution de votre situation personnelle, je vous promets que je mettrais tout en œuvre afin de respecter vos besoins et objectifs, tout en ayant toujours en priorité ce qui est important pour VOUS.